双碳”愿景被正式纳入“十四五”规划,各界亟需大量的资金来推动产业转型、结构调整和新兴产业发展,我国绿色金融在未来拥有巨大的发展空间。
我国绿色金融未来的发展空间
党的十八大以来,在新发展理念的指引下,绿色低碳成为中国经济社会转型发展的重要方向。在此背景下,作为促进绿色低碳发展的催化剂和加速器,我国绿色金融领域驶入快车道。
所谓绿色金融,主要指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动提供的金融服务。早在2016年,央行等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》(下称《意见》),初步确立我国绿色金融发展“五大支柱”(即绿色金融标准体系、环境信息披露、激励约束机制、产品与市场体系和国际合作),并要求其在支持绿色发展过程中发挥“三大功能”(即绿色金融资源配置、风险防范和价格发现“三大功能”)。
如今,经过多年实践探索,五大支柱初步形成,三大功能逐渐显现,多层次绿色金融产品和市场体系持续完善,绿色金融在支持我国低碳转型和高质量发展方面的作用日益凸显。
商业银行绿色金融支持实体经济
从市场发展角度来看,金融机构作为提供资本市场融资服务的行业主体,近年来持续以构建多层次、多渠道的绿色金融服务体系为抓手,取得积极成效。今年4月底,人民银行发布2023年一季度金融机构贷款投向统计报告显示,一季度末,本外币绿色贷款余额24.99万亿元,同比增长38.3%,比上年末低0.2个百分点,高于各项贷款增速27.2个百分点,比年初增加3.39万亿元。其中,投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为9.19万亿元和7.47万亿元,合计占绿色贷款的66.7%。
在我国以间接融资为主的市场环境下,绿色信贷保持了引领与带动作用,不仅数量与规模在扩大,在产品种类上,包括碳配额相关的信贷创新等也在持续丰富。同时,从银行业表现来看,A股42家上市银行披露2022年年报显示,约半数银行重点提到自身在绿色金融方面的发展情况,绿色信贷还有进一步增量提质的空间。
近年来,人民银行充分实施碳减排支持工具、煤炭清洁利用再贷款等货币政策工具,为绿色低碳生产提供低成本融资。商业银行探索差异化的绿色金融管理和服务方式,引导绿色信贷资金精准滴灌清洁能源等重点领域,持续推动产业链绿色转型。同时,还设立绿色金融专项通道,确保优先审查审批,提升绿色金融服务质效。