5月15日是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，让我们一起提高全民反洗钱意识，积极寻求更有效的解决方案，共同助构数字经济未来产业生态。
随着Web3.0和区块链技术的快速发展，反洗钱已成为重要的议题。当前，虚拟资产或成为洗钱犯罪的渠道之一，传统金融机构的中心化模式面临蜕变，就此，Web3.0领军企业欧科云链也分享并探讨了关于用户财产安全、反洗钱体系和信任机制的建立、链上反洗钱新技术等话题。
虚拟资产安全不容忽视
Web3.0的火热吸引了一些违法犯罪分子的关注，随着区块链技术的不断发展和应用技术的不断深入，犯罪分子的手段和复杂性也在不断提高，这对其领域安全性和稳定性构成了威胁。洗钱能以让罪犯将非法收益转化为合法资产，从而掩盖其犯罪行为的来源。
而虚拟资产洗钱的链上与实体结合是较为难突破的部分。一旦资金进入这些服务，它们就无法通过区块链分析进行追踪，只有服务自身才能看到下一步去哪里。因此，打击链上洗钱不仅需要监管政策的发力，还需要链上金融机构的同步配合。从而有效的打击虚拟资产犯罪，维护Web3.0金融安全。
链上反洗钱监管与新技术并行
新型洗钱还需要政策与新技术、新手段共同攻破，各国政府也开始逐渐加强对虚拟资产的法律监管。在国内出台了一系列虚拟资产监管政策中，以中国人民银行颁布的《关于防范比特币风险的通知》(简称“94号文”)最为重要。该政策明确指出，比特币等虚拟货币不是真正的货币，不具有法定货币地位，并且不受金融机构监管。因此，禁止金融机构和支付机构直接或间接参与虚拟货币交易，同时要求各地金融管理部门对虚拟货币交易网站实施监管。此外，94号文还明确指出，个人可以在自己的风险意识下自由进行比特币等虚拟货币的交易和投资，但这并不意味着虚拟资产交易是合法的，也不能将其作为一种支付手段。总体来说，94号文旨在保护公众免受虚拟货币交易的风险，并维护国家金融秩序。
中国社会科学院法学研究所商法室副主任赵磊曾在接受媒体采访时表示，虚拟资产犯罪部分活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。“大规模、精准性、强有力打击，表明国家对炒作虚拟货币零容忍”，国家信息中心信息化和产业发展部主任单志广曾解释道。
在传统金融系统中，信任是建立在大型中心化金融机构上，但这种模式并不适用于虚拟资产领域。KYT等新技术可以协助改善目前金融系统的信任机制。