2023年1月全市场存续开放式固收类理财产品(不含现管)、封闭式固收类理财产品、现金管理类理财产品的近1个月年化收益率的平均水平分别为3.66%、3.96%、2.26%，环比分别上涨7.89个百分点、9.08个百分点、0.18个百分点。
银行理财市场投资者数量达9671万
中央经济工作会议提出，多渠道增加城乡居民收入。随着经济社会发展和投资理财观念的普及，居民通过多种投资渠道获得财产性收入的需求不断增长。近年来，我国理财市场不断强化金融服务、保障功能，增强服务实体经济水平，不断满足居民财富管理需求。当前，我国理财市场呈现新特点、新变化，反映出我国经济发展韧性强、潜力大、活力足。
《中国银行业理财市场年度报告(2022年)》显示，理财新规发布以来，银行理财产品投资门槛大幅降低，产品种类不断丰富，投资者数量持续增长。截至2022年底，个人理财投资者数量为9575.32万人，占比99.01%。我国持有理财产品的投资者数量为9671万个，较年初增长18.96%。
截至2022年底，全国共有278家银行机构和29家理财公司有存续的理财产品，共存续产品3.47万只，较年初下降4.41%;存续规模27.65万亿元，较年初下降4.66%。从产品类型看，理财产品净值化转型成效显著。报告显示，截至2022年底，净值型理财产品存续规模26.40万亿元，占比为95.47%，较去年同期增加2.52个百分点。
整体来看，理财市场规模变化本身存在季节性特征，因此 2022H2 的规模扩张速度或会有一定提升;长期来 看，银行理财的整体规模将继续保持扩张态势，但净值化转型之下，市场规模波动可能会较以往更大，配置上 的风险偏好也会维持低位。2022 年为现金理财整改的最后一年，短期内现金管理类产品规模或将继续在调整中 下降，收益率也料将继续下行。但现金管理类理财产品在投资范围和销售渠道上仍有特殊优势，在整改到位后 或迎来新一轮发展。
根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年国内投资理财行业发展趋势及发展策略研究报告》显示：
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。
投资理财一词，最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。