截至4月3日,六家国有银行2022年业绩全部披露。
业绩情况:六家国有行净利润均增长
数据显示,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行六大国有银行2022年净利润增速在3.49%到11.89%之间,其中邮储银行的净利润增速最高,工商银行的净利润总额继续领跑六大银行。
从营业收入情况来看,2022年,工商银行以9179.89亿元的营收位居六大行之首,交通银行以2729.78亿元位居末位。从营业收入的同比增速来看,除工商银行、建设银行的同比下滑外,农业银行、中国银行、邮储银行和交通银行均同比上涨,其中邮储银行的营收同比增速较高,为5.08%。
从归母净利润的情况来看,2022年,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、实现归母净利润均超千亿元,分别为3604.83亿元、3238.61亿元、2591.40亿元和2274.39亿元,工商银行归母净利润仍位居首位。
邮储银行和交通银行实现归母净利润均不足千亿元,分别为852.24亿元和921.49亿元。从归母净利润的同比增速来看,邮储银行实现了归母净利润的两位数同比增长,同比增长为11.89%,其他五家国有银行均为个位数增长。
从总资产规模来看,工商银行仍稳居第一位。截至2022年末,工商银行总资产39.61万亿元,比上年末增长12.6%。
资产质量:五家国有行不良贷款率下降
从资产质量来看,除邮储银行外,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行五家国有银行的不良贷款率较上年末均下降。
具体来看,截至2022年末,工商银行不良贷款率1.38%,较上年末下降0.04个百分点;建设银行不良贷款率1.38%,较上年末下降0.04个百分点;农业银行不良贷款率1.37%,较上年末下降0.06个百分点;
交通银行不良贷款率1.35%, 较上年末下降0.13个百分点;中国银行不良贷款率1.32%,较上年末下降 0.01 个百分点。邮储银行的不良贷款率微升,截至2022年末,邮储银行不良贷款率0.84%,较上年末上升0.02个百分点。
从不良贷款的结构来看,多家银行的房地产市场的不良率普遍上行。工商银行副行长王景武表示,后续随着经济的加快复苏,以及“金融16条”和“保交楼”等政策的有序推进,预计房地产领域的风险会逐步得到有效的化解。
农业银行副行长张旭光介绍,当前房地产行业资产质量总体风险可控,针对相关房企的风险计提了充分的拨备。随着房地产市场的企稳回暖向好,目前按揭贷款需求也在好转。截至2月末,农业银行个人住房按揭贷款的储备实现月度环比增长。