硅谷银行“引爆”美国科创危机 | 钛媒体创投家

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图片来源:视觉中国

“有没有硅谷银行维权群?”

当地时间3月10日,美国硅谷银行(以下称SVB)突然倒闭,理由是该行流动性不足以及资不抵债。加州金融保护与创新部(DFPI)指定美国联邦存款保险公司 (FDIC)作为硅谷银行的接管方。

人们重新回忆起15年前被财贷危机支配的恐惧,恐慌情绪瞬间席卷市场,银行板块陷入暴风眼。具体表象为美股三大指数均跌超1%,追踪美国上市银行表现的关键指数——KBW银行指数跌3.91%,本周累跌15.74%,创有记录以来最大周跌幅。

文首寻求硅谷银行维权群的正是王兴。据了解,寻找维权群的人数不少,部分华人维权群已有近百人。

同时,一位投资人发朋友圈表示,有同学和朋友在加州和纽约做诉讼律师,希望有能尽绵薄之力的地方。提及是否有诉讼之外的维权方式时,该投资人表示:“事情刚出,大家都还处于晕头转向的状态,FDIC接手后大概周一回复营业,等着看看情况。”

流动性信任危机

硅谷银行在本周四被曝出存在流动性危机,股价暴跌 60%,盘后继续暴跌23%,市值一天蒸发超95亿美元。

而此次爆雷事件的导火索在于SVB为满足客户提取资金的需求“壮士断腕”,选择折价出售资产,这一行为引发了市场对于该银行偿付能力的质疑,最终加剧挤兑引发市场恐慌。

美国监管文件显示,有投资者和储户在周四试图从SVB提取420亿美元(约合人民币2900亿元),是十多年来美国最大的银行挤兑之一。

截至2022年12月31日,硅谷银行的总资产规模约为2090亿美元(约合人民币1.4万亿元),存款规模为1740亿美元(约合人民币1.2万亿元)。FDIC强调,硅谷银行受保护的存款金额和账户数量尚未确定,但根据规定,只有25万美元以下的存款受到FDIC的保护。

目前,标准普尔已经将硅谷银行的评级从BBB下调至 BBB-,仅比垃圾评级高一个等级;穆迪也将硅谷银行从A3下调至Baa1,并特别指出了对该银行风险状况的担忧。

值得一提的是,SVB的主要客户群体为科技初创公司,为它们相关的创业公司提供传统银行业务和风险融资,事发后,科技初创企业与美元VC首当其冲。

由于科创行业对资金流动性与科技周期十分敏感,包括Coatue和Founders Fund在内的多家美元VC在觉察到SVB可能陷入流动性信任危机后,均在第一时间要求被投企业撤出资金,但撤退并不顺利。越来越多的客户担心,自己会因为信任SVB而成为那个最后取不出钱的冤大头,于是纷纷设法转移资金,进一步加剧了挤兑潮。

(责任编辑:AK007)