日前，招商银行和贝恩公司(全球性咨询公司)联合发布《2023中国私人财富报告》，报告显示，2022年，可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达316万人，人均持有可投资资产约3183万人民币，共持有可投资资产101万亿人民币，2020-2022年年均复合增速为10%。
调研中有近九成受访者保持适中或较低的风险偏好，以应对经济和金融市场的不确定性。展望未来两年，高净值人群倾向稳中求进，更愿意尝试高收益、高风险投资的人群比例显著提升，风险偏好有望逐渐修复。伴随经济发展，高净值人群结构也愈发多元，行业上，新经济群体因互联网等行业市值波动而缩减，专业人士占比则有所提升，未来“专精特新”等行业有望驱动新经济群体重回增长;年龄上，40岁以下年轻一代增长迅速。
高净值人群作为“先富”人群，越发重视慈善与社会责任，积极响应号召，主动热心公益、践行慈善、回馈社会，其综合需求从专注于个人、家庭、企业，扩展到社会责任、公益和慈善领域，期待有更好的慈善项目和慈善基金会、慈善信托等慈善架构设计服务。针对高净值人群在公益慈善领域的需求，各类私人财富管理机构应各施所长，高效回应高净值人群的慈善需求。
2023年，高净值人群在金融需求上突出稳字当头，对安全、稳健产品需求的提及率超过以往各项个人需求。高净值人群的财富目标中，“保证财富安全”“个人事业/企业发展”“慈善及社会责任”提及率明显提升;“创造更多财富”有所下滑。相应地，高净值人群历经疫情洗礼，仍需时间恢复投资信心，当下风险偏好稳健，近九成客户保持适中和较低的风险偏好。
根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年私人理财行业市场深度分析及发展策略研究报告》显示：
私人理财一般是由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务是基于中立的立场，不代表诸如保险公司、基金公司、银行等金融服务机构，也不仅仅代表消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围广泛，根据客户个性化和多元化以及长期性的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合所产生的专业价值和长期的客户服务理念。
由于私人银行客群配置资产更加多元，而银行理财产品由于收益偏稳健，颇受高净值人群的青睐，理财产品成为私人银行配置资产的重要方向之一。从高净值人群构成来看，职业股民与不动产投资者的占比均为10%，与去年保持一致;企业主占比约 50%，受疫情对民营经济的影响，较上年减少10个百分点;金领占比约30%，比上年增加10个百分点。