在反洗钱、防范电信诈骗工作的持续推进下，银行在新开户业务等方面持续加强信息审核，加大对银行卡的监管。
2月23日，21世纪经济报道记者走访部分一线银行网点了解到，一方面新办卡时流程较此前更为繁琐，同时也有银行通过限制转账金额等方式进一步加强账户管理。多位银行从业人士对记者表示，上述情况均是反洗钱、防范电信诈骗的相关要求。
2月24日，“银行每天交易限额5000元”话题更是登上了微博热搜。
有银行每天非柜面交易限额5000元
据都市快报报道，银行的“断卡行动”正在持续推进。
这两天有北京地区银行机构传出，对Ⅰ类账户设置了交易限额，非柜面所有渠道的交易额度，每天上限为5000元。其中，非柜面渠道指的是不在银行柜台办理的业务，包括网上银行、手机银行、网上快捷支付、销售终端POS机、ATM机和包括支付宝、微信等在内的第三方支付等。
2016年，央行发布相关规定，个人在银行开立账户，每人在同一家银行，只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。
通常来说，银行Ⅰ类账户是属于全功能账户，支持办理存款、购买投资理财产品等金融产品，还提供转账、消费和缴费支付、存取现金等服务；而银行Ⅱ类账户属于限制功能账户，在进行转账交易的时候有限额。
据华夏时报，2月21日，记者调查了解到，近期银行不仅加大了新用户开卡的审核力度，部分机构还对Ⅰ类账户设置了交易限额， 其中一家股份制银行北京地区非柜面所有渠道的交易额度，每天上限为5000元。该行客户经理表示：“初始办卡非柜面渠道每天支出不能超过5000元，后续如果有需要，可以提供社保缴存记录或者信用卡记录，到柜台办理提额，最高可以提高到10万。”
对于客户抱怨开卡越来越难，限制越来越多，多位银行客户经理对记者表示：“现在是问责制，谁开卡谁负责。”
另外，在首次开卡环节，一些银行会对客户进行“五问两查”和风险提示，其中包括询问开户意愿、开户原因，以及核实客户职业、住址、联系方式等。
据都市快报，杭州一家大型股份制银行工作人员告诉记者，“我们行新开卡每天使用额度默认为3万元，如果有风险或其它可疑情况，会下调到5000元。”对于一些客户反应（尤其是日常有大宗消费需求）每天交易限额太少的，可以持本人银行卡/折凭证及有效身份证件至银行网点申请提额。
有网友表示， “如果是每天5000元的交易限额，那实在是太少了。买个手机、奢侈品包包可能就超过这个限额。”