银保监会对违法违规行为严监管的态势仍在持续。
2月17日，银保监会对中国银行、民生银行、渤海银行、建设银行、渣打银行（中国）5家金融机构开罚单合计高达3.88亿元。其中，渣打银行（中国）被银保监会没收违法所得并处罚款合计4965.94万元，包括总行3625.94万元，分支机构1340万元。
罚单显示，渣打银行（中国）涉及存在信贷资金被挪用、掩盖不良、未按监管要求披露股东变更信息、EAST报送数据质量不合规、违规发放房地产贷款、重复收费等39项违法违规事实。
渣打银行（中国）是渣打银行（香港）有限公司（下称“渣打银行（香港）”）在内地的外商独资法人银行。渣打银行（中国）官网信息显示，2007年4月，渣打银行（中国）成为国内第一批本地法人化的国际银行，目前营业网点已覆盖近30个沿海和内陆城市，是内地市场上牌照最全、业务范围覆盖最广的国际性银行之一。
年报显示，截至2021年末，渣打银行（中国）总资产为2589.46亿元，总负债为2315.33亿元，不良率为0.61%，拨备覆盖率为321%；2021年，该行实现营业收入72.69亿元，实现净利润21.91亿元。
两年罚没超6000万元
据银保监会行政处罚信息，此次被罚，渣打银行（中国）存在39项违法违规行为，涉及房地产贷款业务、信贷业务、信用卡业务、同业业务及披露不合规等。
房地产贷款业务方面，渣打银行（中国）存在违规发放房地产贷款，存贷挂钩、要求个人住房按揭贷款客户在合同签订前存款，个人按揭贷款首付款资金来源审核规则存在缺陷、未严格审查资金来源，违反房地产行业政策、按揭贷款未严格执行首付比例和利率，员工优惠住房贷款利率低于政策规定下限等5项违法违规行为。
罚单还指出，该行存在部分高级管理人员未经核准履职、董事会未按监管规定履职、与渣打集团的职责边界不清晰，管理独立性不足、绩效薪酬延期支付不合规、年报披露不合规、未按监管要求披露股东变更信息、董事会关联交易委员会违规调整关联方清单等多项违法违规事实。
对于此次处罚，渣打银行官方表示，公告提及的相关问题，源自监管部门开展的现场检查，所涉及问题均发生在多年以前，不影响该行现有客户目前的业务。渣打高度重视监管部门在相关检查中所发现的问题，根据要求进行整改并已取得良好进展。将坚持依法合规经营，强化审慎经营理念，持续提升风险管理。
渣打银行（中国）官网显示，2022年，该行曾收到5张罚单，其中3张罚单来自外汇管理局，其余2张罚单分别来自银保监局和央行。5张罚单，渣打银行（中国）合计被罚710.5万元，没收违法所得573.54万元。