硅谷银行的爆雷会蔓延至整个美国金融系统吗?
来源:21tech(News-21)
作者:李强
编辑:陶力 卢陶然
图源:图虫
加密市场波动与疯狂加息节奏,正在冲垮一批银行。
当地时间3月8日,挣扎已久的加密银行Silvergate(SI.N)宣布“关张大吉”,将所有存款退还客户。
当地时间3月9日,专门为硅谷科技公司提供金融服务的Silicon Valley Bank(硅谷银行,股票代码:SIVB.O,以下简称“SVB”)宣布出售210亿美元的可销售证券,遭受了18亿美元的亏损,疑似出现流动性问题,受该消息影响,SVB股价当日暴跌超过60%,市值蒸发94亿美元。
眼瞧着SVB走上Silvergate的“不归路”,恐慌情绪也随之迅速蔓延。
“硅谷教父”Peter Thiel的风投基金Founders Fund直接建议投资的公司从SVB撤资,Coatue在内的几家风投公司也建议其投资组合公司考虑从SVB撤资;Y Combinator CEO Garry Tan也发出警告,建议被投企业考虑限制对贷方的敞口,最好不要超过25万美元……
事情的进展速度远超外界想象,当地时间3月10日,美国联邦存款保险公司表示,SVB被加州监管机构关闭。
SVB并不是今年关门的第一家银行,但它的体量要远比之前的Silvergate大得多,SVB拥有超过两千亿美元的资产,对于SVB爆雷是否会酿成整个金融系统的危机,华尔街分析师显得比较乐观:不可能造成更广泛的银行业问题,SVB的麻烦不会在银行业蔓延,整个行业不会受影响,尤其是大银行。
先行退场的Silvergate
资料图
成立于1986年的Silvergate是一个位于美国加州社区零售银行,几十年来一直保持沉寂,直到2013年决定进入加密行业。
Silvergate将自身定位为通往加密货币领域的门户,接受加密货币交易所和交易商的存款,建立了自己的加密货币结算支付网络SEN(Silvergate Exchange Network),是那些希望与传统银行系统联系起来的加密公司的重要合作伙伴。
摩根大通在其研究报告中表示,Silvergate一直是1000多家加密市场参与者(包括主要加密交易平台、矿企、稳定币发行方、做市商和数字资产基金经理)的门户,这些相关方一直在使用SEN,在他们的Silvergate账户和其他Silvergate客户的账户之间转移法币。
“当初大多数银行由于不理解或出于谨慎等种种原因,不愿意接纳加密行业的个人和公司开户。这个时候,Silvergate特立独行地去拥抱加密行业,大量的加密行业资金自然而然地流入Silvergate,它再拿这些钱去做投资赚收益。”上海交通大学上海高级金融学院教授、前美联储高级经济学家胡捷对21世纪经济报道记者表示。