作者:曹泽熙 赵颖卜淑情 王眉 常嘉帅 编辑:位宇祥
周四,美股爆了一个意料之外的大雷。
实力强大的硅谷银行(Silicon Valley Bank)突遭流动性危机,股价暴跌超过60%,创1998年以来最大跌幅,市值一日蒸发94亿美元。
这同时触发了美国银行股的普遍抛售,四大银行市值蒸发524亿美元。费城银行指数暴跌7.7%,创2020年6月份以来最差单日表现。
分析师指出,硅谷银行的流动性危机把投资者吓坏了,因为该行历来是一家非常强大、运营良好的银行。如果连硅谷银行现在都有了问题,投资者不免会想,其他那些在资产和声誉方面不如硅谷银行的银行会怎么样。
华尔街担忧,硅谷银行只是不幸地遇到了所有逆风,但也可能成为酿成危机的第一块多米诺骨牌,就像当年的雷曼兄弟一样。
善于联想的投资者此刻满脑子应该都是2008的景象吧。
硅谷银行为何爆了?
当地时间周四早晨,硅谷银行宣布,出售投资组合中的部分证券将导致18亿美元的亏损,并寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元,这被华尔街视为是恐慌性的资产抛售和对股权的猛烈稀释。
因为,就在SVB发布声明的同时,“币圈友好银行”Silvergate宣告倒闭。
想象这个场景:币圈银行暴雷的新闻还在电视上滚动播放时,一家有近40年历史的大银行宣布出现巨额亏损,需要融资。这显然会令市场揣测,这家大银行是不是遭遇了流动性危机,所以急于融资脱困。
包括Coatue和Founders Fund在内的几家顶级风投公司已向一些投资组合公司建议,随着对硅谷银行稳定性的担忧与日俱增,它们会强烈考虑从该行中撤出资金。
据报道,“硅谷教父”彼得蒂尔联合创立的风险投资基金Founders Fund建议公司从硅谷银行撤资,原因是担心其财务稳定性,并称将资金从该行撤出没有任何不利影响。
与此同时,Union Square Ventures告诉投资组合公司“只在SVB现金账户中保留最少的资金”。
Y Combinator的总裁兼CEO Garry Tan警告其被投初创公司,硅谷银行的偿付能力风险是真实存在的,并暗示他们应该考虑限制对贷方的敞口,最好不要超过25万美元。
Tribe Capital建议众多投资组合公司:如果无法彻底从硅谷银行提取现金的话,也要撤走部分资金。