存款5万需提供收入证明?18家银行回应!媒体:执行规则不必冒进

每经编辑:张锦河

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据橙柿互动2月6日报道,1月31日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。

据红星新闻,2月7日,记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现,目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。

存款5万需提供收入证明等材料吗?18家银行的回复各不相同

现阶段,各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务?又会要求客户提供怎样的材料?

已被暂缓施行的《办法》中曾提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

以商业银行为例,我国常见商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行,以及招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

红星新闻记者向以上18家商业银行在北京各支行工作人员问询5万元以上现金存取业务的实际执行状况,得到答案不一。

中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示,目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了,如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。

中国农业银行富贵园支行工作人员表示:“现在暂时还不要(交易背景资料),以后有(要求)会要的。”该工作人员表示,现阶段想存多少钱取多少钱,只要能提供相应的证件和介质即可,而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。

中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示,目前没有接到相关通知(要求提供材料或者问询)。

招商银行建国门支行工作人员则表示,只需要身份证,不会问询

(责任编辑:AK007)