近日，财通证券基金投顾团队成功落地首单投顾型个人财富管理信托，首期规模600万元。
这意味着，买方投顾机构与信托公司的合作探索，终于取得了阶段性成果。券商投顾服务也逐渐从最初的证券投顾，延伸至基金投顾，并逐渐触及更加广泛而专业的机构合作范畴。
“机构业务客单价高、保有时间长，是基金投顾规模实现长期稳定增长的压舱石。”财通证券基金投顾负责人在接受券商中国记者采访时表示。
也有券商基金投顾人士表示，考虑到高净值客户和机构客户的委托资产规模占比较大，在践行普惠金融目标、大力拓展普通个人客户的同时，也不能忽视对机构客户的挖掘。
券商试水家庭服务信托
据券商中国记者了解，于7月24日落地的首单投顾型个人财富管理信托，是基金投顾业务与家庭服务信托业务的首次结合。
该项目由财通证券基金投顾作为投资顾问，浙金信托提供受托人服务。这一设计既满足了高净值客户对财产保护及传承的需求，也满足了客户多元化资产配置的需求，充分发挥了券商投顾的专业性。
今年6月1日，信托业务分类新规正式实施，将信托业务划分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类。
其中，家庭服务信托作为资产服务信托的一类业务品种，将服务的门槛降至100万元，使其能服务更多有需求的普通家庭，代表信托更加普惠化的发展前景。
此次以专业的投资顾问角色融入到个人财富管理服务信托，是财通证券在银信证投顾合作模式上的一次创新尝试。“银信证投顾合作模式充分发挥了不同机构的专业优势。
由银行共享客户资源、提供产品交易和资金托管等服务，券商提供投顾服务，信托提供受托服务，帮助投资者进行多元资产配置。在信托业务新分类的大环境下，这对业内机构有着一定的借鉴意义。”财通证券告诉券商中国记者。
事实上，目前已有多家券商投顾正在探索与家庭服务信托展业合作。随着国内家庭财富的进一步积累，居民财富管理需求也在不断增加，而家庭服务信托可以很好解决家庭财富管理、风险隔离、传承等需求。
同时，信托业近年来正在经历“非标”转“标”的阵痛，急需与公募基金、券商等资管机构在投资研究、资产配置等领域展开合作。
“我们非常看好未来基金投顾牌照与信托财富管理业务能有更多结合，期待在渠道、投资、财富管理、运营服务等方面开展更多合作。”