近年来，我国经济高质量发展为中国居民财富增长提供了坚实保障，居民财富正加速从房地产向金融资产转移，财富管理行业驶入发展“快车道”。
与此同时，多层次资本市场建设、资管新规下理财产品净值化转型等一系列措施落地，拓宽了资产投资渠道，促进了金融产品创新和财富管理机构加快转型，有利于财富管理行业稳健可持续发展。
但也要看到，当前财富管理“无照驾驶”乱象不止，给我国金融系统稳定和老百姓财产安全带来不小的隐患。数据显示，截至2020年底，企业名称或经营范围带有财富管理且不持有相关金融牌照(投资咨询、基金销售、私募基金管理人等)的公司有6194家。
这些所谓的财富管理公司大部分设立在北京、上海、广深、南京、青岛等相对发达的城市，且明显呈现越来越“山寨化”和跨地域展业的特点。
另一边，各种打着财富管理名义的产品被曝出“违规宣传”“风控裸奔”等问题，投资者在这些毫无安全保障的所谓“理财产品”中遭受了巨大的财产损失。
全国政协委员李民吉在接受记者采访时表示，财富管理这样一个离老百姓资金最近的金融业态，只有在源头实现规范管理，只有彻底清理各种乱象，居民的财富安全、国家的金融体系安全才有所保障，我们推动共同富裕的目标才能更好实现。
必须旗帜鲜明地坚持“金融业务必须持牌经营”这一底线要求，加快推动财富管理领域相关立法及监管体系构建工作，避免“无照驾驶”，维护国家金融体系稳定。
此外，面对老百姓巨大的财富管理需求，除了要堵住“无照驾驶”乱象的“偏门”，还要打开财富管理的“正门”。
据中金公司测算，2030年我国居民个人金融资产规模或达到486万亿元的规模，2021-2030年间复合增速为9%。参考国际经验，财富积累是财富管理行业发展的根本动力，我国财富管理行业正迎来前所未有的战略机遇期。
从发展现状看，我国各类财富管理机构主要包括商业银行(银行理财子公司)、保险公司、基金公司、证券公司、信托公司、期货公司以及第三方财富管理机构等。
从国际成熟市场经验来看，通过为客户提供专业化的投资咨询、理财顾问等服务带动客户金融资产总量的增长，是财富管理业务转型发展的必由之路。
有关数据显示，与欧美百分之三十到四十的转化率相比，我国银行客户转化为财富客户比例偏低，不足2%，财富管理行业仍有较大的发展空间。特别是买方投顾业务刚刚起步，基金投顾试点三年来的管理规模占公募基金总规模的比重不足0.5%。