◎记者 朱妍
一场争夺基民的“阳谋”正在进行。今年以来，“互联网大厂”在基金代销领域马力全开，“0元购”“AI助手”等轮番来袭，在服务上做足文章，基民争夺战的硝烟经久不散。
“有了服务才有体验，有了体验才有用户，有了用户才有流量。”某资深业内人士说，近年来，具有先天流量优势的“互联网大厂”深感基金代销行业的竞争压力，其“江湖地位”遭到券商挑战。逆水行舟，不进则退。“互联网大厂”不得不在基金代销服务上跟着“卷”起来。
“互联网大厂”卷起来
又一场基金“0元购”来了。近日，京东金融升级指数专题区，全场指数型基金的认购、申购费率降为0。同时，该平台设置了指数排行榜、指数估值、市场温度计、指数目标定投等服务功能，助力投资者捕捉市场机会。
为吸引客户，同花顺App今年初也推出了理财零折卡，用户在平台上免费领取后，可在有效期内抵扣绝大多数基金的申购费，且不设金额上限。上周，盈米基金旗下“且慢AI小顾”也在内部升级后首次公开亮相，这款基金投资领域AI助手的目标就是提升用户的体验感。
“每次互联网大厂‘卷’起来，往往能给普通老百姓带来福利，低价、体验优化是最明显的，比如前些年的团购、打车大战等。之前我一直用天天基金购买基金产品，因为对他们的功能更熟悉。但最近我开始用同花顺了，因为那边的基金大多免申购费，还给我配了人工微信服务专员，这在很多平台是VIP客户的专享待遇。”有网友说。
另一位基民也表示，今年以来上蚂蚁财富App的次数多了，因为该平台升级了AI助手，新版本可以省下搜索观点的时间，还可以比较方便地了解所持基金的最新情况。
券商异军突起
逆水行舟，不进则退。“互联网大厂”在基金代销领域频频发力的背后，是近些年行业竞争压力加大。凭借自身优势，券商渠道去年还成为搅局者，挑战“互联网大厂”在基金第三方代销领域的江湖地位。
根据中国证券投资基金业协会的数据，华宝证券发现，截至2023年末，银行渠道股混基金保有量为2.29万亿元，较2023年三季度末下降9.32%；第三方代销机构股混基金保有量为1.30万亿元，较2023年三季度末下降7.17%；券商渠道股混基金保有量为1.43万亿元，较2023年三季度末增加2.95%，首次超越第三方代销机构的市占规模。
“去年券商渠道股混基金保有规模的上升，主要得益于ETF场内交易的特性。相较于其他基金代销渠道，券商在ETF交易场景方面具有优势，持续营销手段也更为灵活。比如，通过ETF做资产配置、策略、投顾服务等，这些第三方代销机构暂时无法跟进。”沪上某券商战略总监说。
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